Chống rửa tiền(AML) và biết khách hàng của bạn (KYC) Chính sách

1. Đó là chính sách của trade.study và những chi nhánh của nó, (sau đây gọi «The Company») cấm và tích cực theo đuổi công tác phòng chống rửa tiền và các hoạt động tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động tội phạm khủng bố hay. Công ty này yêu cầu các cán bộ, nhân viên và các chi nhánh để tuân thủ các tiêu chuẩn này trong việc ngăn chặn việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của mình cho các mục đích rửa tiền.

2. Theo mục đích của các chính sách, rửa tiền thường được định nghĩa là tham gia vào các hành vi được thiết kế để che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc thực sự của tiền nhiệm hình sự có nguồn gốc do đó số tiền thu trái pháp luật dường như đã được bắt nguồn từ nguồn gốc hợp pháp hoặc là các tài sản hợp pháp.

3. Nói chung, rửa tiền xảy ra trong ba giai đoạn. Tiền mặt đầu tiên vào hệ thống tài chính tại «placement» sân khấu, nơi mà tiền tạo ra từ hoạt động tội phạm được chuyển đổi thành công cụ tiền tệ, chẳng hạn như tiền hoặc chi phiếu du lịch hoặc gửi vào tài khoản tại các tổ chức tài chính. Tại «layering» giai đoạn, các quỹ được chuyển hoặc di chuyển vào các tài khoản khác hoặc tổ chức tài chính khác để tiếp tục tách tiền từ nguồn gốc tội phạm. Tại «integration» giai đoạn, các quỹ được giới thiệu lại vào nền kinh tế và sử dụng để mua các tài sản hợp pháp hay để tài trợ cho các hoạt động tội phạm khác hoặc các doanh nghiệp hợp pháp. tài trợ khủng bố có thể không liên quan đến số tiền thu được của hành vi tội ác, mà là một nỗ lực để che giấu nguồn gốc hoặc có ý định sử dụng các quỹ, mà sau này sẽ được sử dụng cho các mục đích tội phạm.

4. Mỗi nhân viên của Công ty, có nhiệm vụ có liên quan đến việc cung cấp các sản phẩm và dịch vụ của Công ty và những người trực tiếp hoặc gián tiếp giao dịch với khách hàng của Công ty, dự kiến ​​sẽ biết các yêu cầu của pháp luật và các quy định hiện hành có ảnh hưởng đến mình hoặc trách nhiệm công việc của mình, và nó có nhiệm vụ khẳng định của nhân viên như để thực hiện các trách nhiệm ở tất cả các lần theo cách phù hợp với các yêu cầu của pháp luật và các quy định có liên quan.

5. Các quy định pháp luật bao gồm, nhưng không giới hạn: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) và «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng, Bốn mươi chín + Kiến nghị cho tiền rửa FATF, USA Patriot Act (2001), phòng chống và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền Luật số (1996).

6. Để đảm bảo rằng chính sách chung này được thực hiện, quản lý của Công ty đã được thành lập và duy trì một chương trình đang diễn ra với mục đích đảm bảo sự tuân thủ pháp luật có liên quan và các quy định và công tác phòng chống rửa tiền. Chương trình này nhằm phối hợp các yêu cầu quy định cụ thể trong suốt nhóm trong một khuôn khổ hợp nhất để quản lý hiệu quả rủi ro của nhóm tiếp xúc đến rửa tiền và tài trợ khủng bố trên tất cả các đơn vị kinh doanh, chức năng, và các pháp nhân.

7. Mỗi phòng trong số các chi nhánh của Công ty được yêu cầu phải tuân thủ AML và chính sách KYC.

8. Tất cả các tài liệu hướng dẫn xác định và hồ sơ dịch vụ được lưu giữ trong thời gian tối thiểu thời gian theo yêu cầu của luật pháp địa phương.

9. Tất cả các nhân viên mới sẽ được đào tạo về phòng chống rửa tiền như là một phần của chương trình đào tạo mới thuê bắt buộc. Tất cả nhân viên được áp dụng cũng được yêu cầu phải hoàn thành AML và đào tạo KYC hàng năm. Tham gia chương trình đào tạo có mục tiêu bổ sung là cần thiết cho tất cả các nhân viên với ngày AML ngày và trách nhiệm KYC.

10. Công ty có quyền yêu cầu khách hàng xác nhận thông tin đăng ký đã dùng để đăng ký vào thời điểm mở tài khoản giao dịch theo quyết định của mình và bất cứ lúc nào. Để xác minh dữ liệu, Công ty có thể yêu cầu Khách hàng cung cấp bản sao có công chứng: hộ chiếu, giấy phép lái xe hoặc giấy chứng minh nhân dân; sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích để xác nhận địa chỉ cư trú. Trong một số trường hợp, Công ty có thể yêu cầu Khách hàng cung cấp ảnh chụp Khách hàng cầm chứng minh thư để gần khuôn mặt của mình. Yêu cầu chi tiết cho việc xác minh khách hàng được nêu rõ trong mục Chính sách AML trên trang web chính thức của Công ty.

11. Quy trình xác minh không bắt buộc đối với dữ liệu nhận dạng của Khách hàng nếu Khách hàng không nhận được yêu cầu từ Công ty. Khách hàng có thể tự gửi một bản sao hộ chiếu hoặc tài liệu khác chứng minh nhân thân của mình cho bộ phận hỗ trợ khách hàng của Công ty để đảm bảo xác minh các dữ liệu cá nhân đó. Khách hàng phải lưu ý rằng khi nạp/rút tiền qua chuyển khoản ngân hàng, khách hàng phải cung cấp tài liệu để xác minh đầy đủ tên và địa chỉ liên quan đến các chi tiết cụ thể về việc thực hiện và xử lý các giao dịch ngân hàng.

12. Nếu bất kỳ dữ liệu đăng ký nào của Khách hàng (tên đầy đủ, địa chỉ hoặc số điện thoại) đã thay đổi, Khách Hàng có nghĩa vụ phải thông báo ngay cho Phòng Hỗ trợ Khách hàng của Công ty về những thay đổi này với yêu cầu sửa đổi những dữ liệu này hoặc tự thay đổi mà không cần trợ giúp trong phần Hồ sơ Khách hàng .

12.1. Để thay đổi số điện thoại đã chỉ định khi đăng ký Hồ sơ Khách hàng, Khách hàng phải cung cấp tài liệu xác nhận quyền sở hữu số điện thoại mới (hợp đồng với nhà cung cấp dịch vụ điện thoại di động) và ảnh chụp khách hàng cầm chứng minh thư để gần mặt của Khách hàng. Dữ liệu cá nhân của Khách hàng phải giống nhau trong cả hai tài liệu.

13. Khách hàng chịu trách nhiệm về tính xác thực của các tài liệu (bản sao) và chấp nhận cho Công ty có quyền liên hệ với các cơ quan có thẩm quyền của nước đã ban hành các tài liệu để xác nhận tính xác thực của chúng.